آموزش آنلاین محاسبه حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی
همیشه یکی از دغدغه های کارگران و سایر بیمه شدگان این است که حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی آنان چقدر حقوق خواهند شد؟
حقوق بازنشستگی و نحوه ی محاسبه حقوق بازنشستگی در قانون تامین اجتماعی از فرمول و روابط خاصی تبعیت می کند.
سوالات بسیار زیادی از جانب کاربران سایت کارتابان دات کام پرسیده می شود که حقوق بازنشستگی من چقدر خواهد شد؟
بنابراین تصمیم گرفتیم با این مقاله و فایل ویدیویی قوانین و مقررات حقوق بازنشستگی و نیز فرمول و نحوه ی محاسبه آن را آموزش دهیم.
فهرست مطالب
فیلم آموزش محاسبه حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی
مواد قانونی محاسبه حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی
در ماده ۷۷ قانون تامین اجتماعی میزان مستمری بازنشستگی یک سی ام متوسط مزد یا حقوق ضرب در سنوات پرداخت بیمه به شرطی که از سی و پنج سی ام متوسط مزد یا حقوق تجاوز نکند تعریف شده است.
منظور از متوسط حقوق میانگین حقوقی است که بر مبنای آن در دوسال آخر بیمه واریز شده است.
نحوه ی محاسبه حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی
با توجه به تعریف بالا برای محاسبه حقوق بازنشستگی باید از دو چیز اطلاع کامل داشته باشیم:
۱-میانگین حقوق دوسال آخر
۲-سنوات یا سابقه پرداخت بیمه
برای محاسبه میانگین حقوق دو سال آخر باید حقوق ۲۴ ماه آخر را باهم جمع کرده و تقسیم بر ۲۴ بکنیم.
سنوات خدمت هم مجموع کل روزهایی هست که برای آن بیمه واریز شده است. نکته این است که در محاسبه سنوات و سابقه بیمه از روز به جای ماه و سال استفاده می شود و در نهایت تعداد روز بیمه به ماه و سال تبدیل می شوند.
با توجه به توضیحات فوق اگر کسی به یکی از اطلاعات ضروری محاسبه حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی دسترسی نداشته باشد نمی تواند حقوق بازنشستگی را محاسبه و اعلام نماید.
بنابراین اغلب سوالاتی که در سایت کارتابان در این خصوص پرسیده می شوند قابل پاسخگویی به صورت رقم ریالی نیستند. ولی برخی مشاغل هستند که یا با حداقل حقوق قانون کار بیمه واریز می کنند و یا باضریب جزئی بالاتر. در چنین مشاغلی معمولا حقوق بازنشستگی حداقل حقوق قانون کار خواهد بود.
فرمول محاسبه حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی
از متن ماده ۷۷ قانون کار فرمول محاسبه حقوق بازنشستگی به دست می آید:
منظور از مستمری بازنشستگی همان مبلغی هست که به صورت ماهیانه به بازنشستگان پرداخت می گردد. در اصطلاح عامیانه به مستمری بازنشستگی حقوق بازنشستگی گفته می شود.
نحوه دسترسی به اطلاعات سابقه بیمه و میانگین حقوق دو سال آخر
تنها مرجعی که اطلاعات سابقه بیمه پردازی را به صورت دقیق دارد سازمان تامین اجتماعی است. سوابق بیمه افراد از ابتدای شروع بیمه در پرونده بیمه هر فرد در شعبات تامین اجتماعی ثبت و ضبط می گردد و تا سالیان حفظ می شود. در سال های قبل پرونده ها به صورت کاغذی و فیزیکی بود و که هر فرد باید با مراجعه حضوری به شعبات تامین اجتماعی درخواست محاسبه سابقه بیمه و … را انجام می داد. با توجه به اینکه ممکن بود افراد در شعبات مختلف تامین اجتماعی بیمه پردازی داشته باشند لذا دسترسی به سابقه بیمه اغلب با سختی و مشکلاتی هم برای بیمه شدگان و هم برای سازمان تامین اجتماعی همراه بود.
در سال های اخیر تمام پرونده های تامین اجتماعی الکترونیکی شده و به صورت متمرکز برای تامین اجتماعی و بیمه شدگان قابل دسترسی هستند.
در راستای خدمات الکترونیکی تامین اجتماعی امکان دسترسی مجازی به سوابق بیمه ای و نیز سایر خدمات تامین اجتماعی مانند درخواست دفترچه درمان درگاه خدمات الکترونیک تامین اجتماعی به آدرس زیر ایجاد شده است.
برای استفاده از خدمات اینترنتی و الکترونیکی تامین اجتماعی ابتدا باید از طریق کارگزاری های تامین اجتماعی و یا شعبات تامین اجتماعی نام کاربری و رمز عبور دریافت کرده باشید.
برای آموزش نحوه ثبت نام و دریافت نام کاربری و ورود به سیستم خدمات الکترونیکی سازمان تامین اجتماعی ویدیوی زیر را مشاهده فرمایید.
طرز استفاده از درگاه خدمات الکترونیک تامین اجتماعی برای محاسبه مستمری
پس از مراجعه به درگاه خدمات الکترونیک تامین اجتماعی صفحه اصلی درگاه نمایش داده می شود. در این صفحه بر روی دکمه ورود کلیک نمایید.
سپس صفحه ورود به شکل زیر باز می شود که در کادر بالا کد ملی که همان نام کاربری شما است و در کادر پایین رمز عبور را وارد کرده و در نهایت دکمه ورود را کلیک نمایید تا وارد حساب کاربری خود شوید.
محاسبه حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی به صورت آنلاین
در صفحه اول حساب کاربری سه پنجره (منو) وجود دارد که یکی ویژه کارفرمایان و یکی ویژه بیمه شدگان و آخری ویژه بازنشستگان است.
در بحث محاسبه آنلاین حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی از پنجره بیمه شدگان گزینه بازنشستگی را کلیک کنید.
در مقابل گزینه بازنشستگی دو زیر پنجره با عناوین نحوه محاسبه مبلغ بازنشستگی و درخواست بازنشستگی باز می شود. در ادامه گزینه نحوه ی محاسبه مبلغ بازنشستگی را کلیک نمایید تا به صفحه محاسبات آنلاین حقوق بازنشستگی هدایت شوید.
در صفحه محاسبات آنلاین بازنشستگی دوقسمت وجود دارد:
قسمت بالا محاسبات اتوماتیک و خودکار بازنشستگی است. در این قسمت ارقام از روی سابقه بیمه و حقوق مبنای واریز بیمه استخراج شده است و کاربر نمی تواند آن ها را تغییر دهد.
چنانچه بیمه شده در ماه آخر خود باشد که بعد بلافاصله بازنشسته خواهد شد مبلغ نمایش داده شده در خانه آخر مبلغ استحقاقی مستمری وی خواهد بود.
چنانچه هنوز زمان و موعد بازنشستگی بیمه شده فرا نرسیده باشد این رقم بر اساس آخرین اطلاعات سابقه بیمه محاسبه و نمایش داده دمی شود.
قسمت پایین صفحه مربوط به محاسبه دستی حقوق بازنشستگی است. چنانچه فردی بخواهد به صورت دستی سنوات پرداخت بیمه و میانگین حقوق دو سال آخر را در حالت های مختلف وارد نماید می تواند از این قسمت استفاده کند.
۳ مثال محاسبه حقوق بازنشستگی
برای درک بهتر مساله سه مثال با استفاده از سامانه محاسبه آنلاین حقوق بازنشستگی حل شده است.
مثال ۱: فرض کنیم میانگین حقوق بیمه شده مردی مبلغ ۲۵ میلیون ریال باشد. اگر این بیمه شده ۱۰ سال سابقه بیمه داشته باشد و دارای ۶۰ سال تمام سن باشد مستمری بازنشستگی وی چقدر خواهد شد.
حل: با توجه به اینکه در سن شصت سالگی تمام بیمه شده می تواند با سابقه ۱۰ الی ۲۰ سال به نسبت سابقه بیمه بازنشسته شود لذا با استفاده از محاسبات آنلاین مبلغ مستمری وی ۸.۳۳۳.۳۳۴ ریال خواهد شد.
| مدت سابقه پرداخت حق بیمه (سال) | میانگین دستمزد دو سال آخر(ریال) | مبلغ استحقاقی مستمری (ریال) |
| ۱۰ | ۲۵،۰۰۰،۰۰۰ | ۸،۳۳۳،۳۳۴ |
مثال ۲: اگر بیمه شده ی مردی با میانگین حقوق ۲۵ میلیون ریال در پنجاه سال تمام دارای ۳۰ سال سابقه بیمه باشد، مستمری بازنشستگی وی چقدر خواهد بود.
حل: حد نصاب بازنشستگی عادی برای مردان در ۵۰ سال سن تمام رسیدن به ۳۰ سال تمام سابقه بیمه است. پس این بیمه شده می تواند بازنشسته شود.
با استفاده از محاسبات آنلاین مبلغ مستمری وی ۲۵.۰۰۰.۰۰۰ ریال خواهد شد.
| مدت سابقه پرداخت حق بیمه (سال) | میانگین دستمزد دو سال آخر(ریال) | مبلغ استحقاقی مستمری (ریال) |
| ۳۰ | ۲۵،۰۰۰،۰۰۰ | ۲۵،۰۰۰،۰۰۰ |
مثال ۳: چنانچه یک نفر بیمه شده دارای ۳۵ سال سابقه واریز بیمه باشد و میانگین حقوق دو سال آخر وی ۲۵ میلیون ریال باشد مستمری بازنشستگی وی چقدر خواهد شد؟
حل: در صورتی که سابقه بیمه تامین اجتماعی ۳۵ سال تمام باشد بیمه شده بدون شرط سنی بازنشسته می شود.
با استفاده از محاسبات آنلاین حقوق بازنشستگی این بیمه شده مبلغ ۲۹.۱۶۶.۱۶۷ ریال خواهد بود.
| مدت سابقه پرداخت حق بیمه (سال) | میانگین دستمزد دو سال آخر(ریال) | مبلغ استحقاقی مستمری (ریال) |
| ۳۵ | ۲۵،۰۰۰،۰۰۰ | ۲۹،۱۶۶،۶۶۷ |
مقایسه حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی سه حالت مختلف
- میانگین حقوق دو سال آخر در هرسه مثال مشابه هم است.
- در مثال اول سابقه بیمه ۱۰ سال در مثال دوم سابقه بیمه ۲۰ سال و در مثال سوم سابقه بیمه ۳۵ سال است.
ملاحظه می شود که با یکسان بودن میانگین حقوق دو سال آخر هر چقدر سابقه واریز بیمه بیشتر باشد حقوق بازنشستگی بیمه شده بیشتر خواهد بود.
سلام خسته نباشید
پدرم سال ۷۷ با ۹ سال سابقه بیمه فوت کرده است.
آیا به من (دخترمتوفی) فاقد شغل و همسر هستم مستمری تعلق میگیرد؟
سلام
طلب آمرزش برای پدرتان دارم
شرط سابقه بیمه برای برقراری مستمری برای بازماندگان بیمه شده این است که:
1- بیمه شده در ۱۰ سال آخر حداقل یک سال سابقه بیمه داشته باشد
2- حداقل ۹۰ روز از این سابقه در یک سال آخر واقع شده باشد.
بازماندگانی که مستمری بیمه شده متوفی به آنها تعلق میگیرد به صورت زیر هستند:
متن ماده ۸۱ قانون تامین اجتماعی
۱- عیال دائم بیمه شده متوفی مادام که شوهر اختیار نکرده است.
تبصره ۱ – همسران بیمه شدگان متوفی که شوهر اختیار نموده‌اند (عقد دائم) در صورت فوت شوهر دوم، توسط تأمین اجتماعی مجدداً به آنها مستمری پرداخت خواهد شد. بار مالی ناشی از این تبصره از محل سه درصد (۳%) کمک دولت به بیمه‌شدگان تأمین خواهد شد.
آیین‌نامه اجرائی این قانون ظرف مدت دو ماه توسط سازمان تأمین اجتماعی پیشنهاد و به تصویب هیأت وزیران خواهد رسید. (الحاقی مصوب ۱۳۷۴/۰۶/۲۱)
۲- فرزندان متوفی در صورتی که سن آنان کمتر از هیجده سال تمام باشد و یا منحصرا به تحصیل اشتغال داشته باشند یا به علت بیماری یا نقص‌عضو طبق گواهی کمیسیون پزشکی موضوع ماده ۹۱ این قانون قادر به کار نباشند.
۳- پدر و مادر متوفی در صورتی که اولا تحت تکفل او بوده ثانیا سن پدر از شصت سال و سن مادر از پنجاه و پنج سال تجاوز کرده باشد و یا آن‌که به تشخیص کمیسیون پزشکی موضوع ماده ۹۱ این قانون ازکارافتاده باشند و در هر حال مستمری از سازمان دریافت ندارند.
در تاریخ ۱۳۷۹/۰۲/۱۳ قانون اصلاح تبصره ۲ ماده واحده قانون اجازه پرداخت وظیفه و مستمری وارث کارمندان مصوب ۲۸ آذر ماه ۱۳۳۸ و‌برقراری حقوق وظیفه در مورد فرزندان و نوادگان اناث مصوب ۱۳۶۳,۱۰,۰۲با اصلاحات و الحاقات بعدی تصویب شد که بند ب ماده واحده آن به شرح زیر است:
ب (اصلاحی ۱۳ˏ۰۲ˏ۱۳۷۹)– حقوق وظیفه سهم فرزندان و نوادگان اناث کلیه مستخدمین وزارتخانه‌ها و مؤسسات و شرکتهای دولتی و شهرداریها و همچنین سازمانهای‌دولتی که شمول قانون بر آنها مستلزم ذکر نام است و مشمولین قانون استخدام نیروهای مسلح جمهوری اسلامی ایران و قانون تأمین اجتماعی که طبق‌قوانین و مقررات مربوطه برقرار شده یا بشود با رعایت کلیه قوانین و مقررات مورد عمل به شرط نداشتن شوهر و شغل قابل پرداخت می‌باشد.
در نهایت شما می‌توانید از مستمری پدر متوفی بهره‌مند شوید.
سلام
اگر پرداخت بیمه مجموعا ۳۰ سال باشد ولی مستمر نباشد نحوه محاسبه چگونه خواهد بود؟
با سپاس
سلام
اگر مشاغل سخت و زیان آور نباشد توالی و تناوب واریز بیمه تاثیری در سابقه بیمه ندارد.
سن ۶۰سال با ۱۱سال سابقه چقدر حقوق بازنشستگیش میشه؟
سلام
معادل ۱۱ روز میانگین آخرین مزد مبنای پرداخت حق بیمه. برای اطلاع از میزان دقیق آن به حساب کاربری خود در سامانه اینترنتی تامین اجتماعی مراجعه نمایید.
با سلام با توجه به قانون هفتم توسعه که حقوق بازنشستگی بر اساس میانگین ۵ سال اخر به اضافه ضریب سه سال اخر قرار اعمال بشه ایا این قانون برای بازنشستگی بهتر است یا میانگین دو سال اخر؟
سلام اگر مبلغ واریزی حقوق حداقل باشد تا ۲۸ سال و دوسال آخر را دو برابر یا سه برابر پرداخت کنیم آیا با همان حقوق بازنشست میکنند یا اینکه سقفی در نظر می گیرند؟ مثال حقوق سه میلیون را سال ماقبل آخر شش میلیون شود و سال آخر نه میلیون شود آیا محاسبه خواهد شد؟
سلام
مستمری بازنشستگی از میانگین حقوق دو سال آخر محاسبه میشود. اگر در دو سال آخر افزایش جهشی بدون دلیل در حقوق و بیمه پرداختی وجود داشته باشد تامین اجتماعی برای تشخیص صوری بودن آن را بررسی می‌کند.
باسلام
اگر در سن ۵۰ سالگی با ۳۳ سال پرداخت حق بیمه میانگین حقوق دو سال آخر ۳۲۰۰۰۰۰ هزار تومان شود
چقدر حق مسکن ٬حق اولاد با یک فرزند و حق عائله مندی اضافه می شود و در نهایت کل حقوق بازنشستگی چقدر می باشد؟
با تشکر فراوان
درود و احترام
من حدود ۳۱ سال ساابقه دارم و حدود سه سال که مدیر تولید در یک شرکت تولیدی صنعتی هستم ، افزایش حقوق رو چند بار در سال و تا میزان میشه تغییر داد که مشکلی پیش نیاد برای بازنشستگی
سپاس از شما
بنده با سی سال معلمی ومدرک لیسانس گفتند صدوهفتاد تاهشتاد تعلق می گیره البته تا همینو بهم بدن .
با سلام میشه بگین حداقل دست مزد در سال ۹۶ که فرد بازنشسته شده چطور حساب کنیم؟
سلام بعد از فوت پدرم فقط بنده تحت تکفل پدر بودم مادرم درقید حیات نیستن خواهر وبرادری هم‌ندارم که تحت تکفل پدر باشند پس چرا ۴۵۰ از حقوق ایشان کم شده سوال دیگری که هم بنده داشتم پدر من سال ۷۶بازنشسته شدن حداقل دست مزد آن موقع را چجوری محاسبه کنیم؟
سلام
صرفا با این اطلاعات پاسخ دقیق مقدور نیست. ممکن است در زمان قید حیات پدر، هزینه ای از بابت فرزند پرداخت می شده که پس از فوت ایشان و انتقال مستمری به شما که فرزندی ندارین این مبلغ حذف شده است.
سلام من وراث اناث هستم پدرم با ۲۱ سابقه بیمه همش ۳۴۰۰ حقوق میدن تازه پدر من که فوت شدن ۴۵۰ از حقوقش کم شده چرا؟
با سلام
چون بعد از فوت پدر، تعداد افراد تحت پوشش(همسر-فرزند)کم می شود به احتمال زیاد علت کم شدن به این دلیل می باشد.
با عرض سلام واحترام
پدرم با۳۳ سال سابقه پرداخت حق بیمه و سن ۴۹ سال میانگین دو سال آخر مبلغ ۲۶۰۰۰۰۰ هزار تومان است مبلغ بازنشستگی چقدر می شود،
چقدر حق اولاد و حق عائله مندی و حق مسکن محاسبه می شود و در نهایت کل حقوق بازنشستگی چقدر میشود
لطفا پاسخ دهید ممنونم
با سلام
مبلغ بازنشستگی از طریق ضرب میانگین دو سال آخر در سابقه بیمه محاسبه می شود.
فقط حق مسکن و بن کارگری تعلق می گیرد که مبلغ حق مسکن ۴۵۰۰۰۰۰ ریال و بن کارگری ۶۰۰۰۰۰۰ ریال است.
باسلام
اگر در سن ۵۰ سالگی با ۳۳ سال پرداخت حق بیمه ومبلغ استحقاقی با محاسبه میانگین دو سال آخر ۲۶۰۰۰۰۰ هزار تومان شده
چقدر حق مسکن حق اولاد و حق عائله مندی اضافه می شود و در نهایت کل حقوق بازنشستگی چقدر می باشد
با تشکر فراوان
با سلام خدمت شما
خانمی هستم با ۵۷ سال سن و ۱۸ سال سابقه حق بیمه تامین اجتماعی مشاغل آزاد
در سال اخر ماهیانه ۳۰۰ هزارتومان واریز کردم
آیا ممکن است یک سال دیگر ماهیانه، ۵ میلیون واریز کنم تا حقوق افزایش یابد؟
سلام
در بیمه های اختیاری سقف وجود دارد و شما نمی توانید بیش از حد مجاز بیمه واریز نمایید. سقف واریز بیمه بستگی به قرارداد شما دارد و می توانید از شعبه مربوطه سقف آن را بپرسید.
با سلام
بنده ۵۲ سال سن و ۲۸ سال و ۴ ماه سابقه بیمه دارم . حدود ۶ ماه پیش یعنی دو ماه قبل از ورود به ۲۸ سال کامل ، توسط یک شرکت خصوصی به عنوان مشاور و شغل دوم دعوت و مشغول به کار شدم (با حقوقی نزدیک به ۲ برابر شغل قبلی و بیمه کامل هم واریز میشود) بازنشستگی من چگونه محاسبه خواهد شد؟ ممنون
سلام وقت بخیر
میانگین مستمری بازنشستگی دو کارگاه مجزا حساب می شود و درآخر باهم جمع زده می شود
سلام
آیا برای دو سال آخر می توان مبلغ بیشتری در لیست تامین اجتماعی منظور کرد یا این افزایش باید براساس مبلغ افزایش حقوق وزارت کار در آن سال باشد؟
با تشکر
با سلام
ملاک محاسبه مستمری بازنشستگی حقوق دو سال آخر فرد می باشد.
بنابراین هر چه حقوق در دو سال آخر بیشتر باشد، مستمری بازنشستگی بیشتر خواهد بود.
بنده سی سال خدمتم تمام شده ایا میتوانم بدون در جریان گذاشتن کارفرما بازنشست شده وباز سر کارم بمانم چون حقوقم کم است
وایا به من یکسان سازی تعلق میگیرد
سال نودوهشت ۲۹۰۰حقوق بود سال نودو نه ۳۹۰۰الانم حقوقم ۵۴۰۰است
بازنشستگی زیر چاهار تومن میشود
با تشکر
با سلام
شما باید از طریق سازمان تامین اجتماعی تقاضای بازنشستگی نمایید.
اشتغال مجدد شما منع قانونی ندارد.
مستمری بازنشستگی بر اساس میانگین حقوق دو سال آخر محاسبه خواهد شد.
باسلام میانگین حقوق ۲۴ماه ۵ملیون تومان وسابقه واریز بیمه ۳۵سال است لطفا بفرمایید حقوق بازنشستگی چقدراست. باتشکر
با سلام
برای محاسبه حقوق به سازمان تامین اجتماعی مراجعه نمایید.
۲۲ سال سابقه دارم و حقوقم ۴.۵ میلیون است در سالهای باقیمانده تا ۳۰ سال سابقه چگونه حقوق خود را افزایش دهم تا در بازنشستگی حداکثر حقوق تامین اجتماعی را دریافت کنم.
سپاس فراوان
با سلام
مستمری بازنشستگی تامین اجتماعی بر اساس حقوق دو سال آخر محاسبه می شود.
چنانچه حقوق دو سال آخر بیشتر باشد، مستمری بازنشستگی بیشتر خواهد بود.
بغیر از حقوق مستمری بازنشستگی چه مزایای نقدی دیگر به بازنشسته پرداخت می شود؟ تشکر
با سلام
حق اولاد و حق عائله مندی تعلق می گیرد.
سلام.اول.ممنونم ۵۶سالم هست..۱۶سال سابقه دارم.بیمه بیکاری تعلق گرفته تا سن ۶۰سالگی .بازنشستگی من چه صورت حساب میشود خواهش میکنم راهکارم چه هست.
با سلام
اگر در سن ۶۰ سال مجموع سابقه بیمه و بیمه بیکاری شما ۲۰ سال باشد به صورت عادی و حقوق کامل بازنشست می شوید.
سلام
۲۵ سال سابقه دارم و حقوقم ۶ میلیون است در سالهای باقیمانده تا ۳۰ سال سابقه چگونه حقوق خود را افزایش دهم تا در بازنشستگی حداکثر حقوق تامین اجتماعی را دریافت کنم.
سپاس فراوان