آموزش آنلاین محاسبه حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی
همیشه یکی از دغدغه های کارگران و سایر بیمه شدگان این است که حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی آنان چقدر حقوق خواهد شد؟
حقوق بازنشستگی و نحوهی محاسبه حقوق بازنشستگی در قانون تامین اجتماعی از فرمول و روابط خاصی تبعیت میکند.
سوالات بسیار زیادی از جانب کاربران سایت کارتابان دات کام پرسیده میشود که حقوق بازنشستگی من چقدر خواهد شد؟
بنابراین تصمیم گرفتیم با این مقاله و فایل ویدیویی قوانین و مقررات حقوق بازنشستگی و نیز فرمول و نحوه ی محاسبه آن را آموزش دهیم.
مواد قانونی محاسبه حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی
در ماده ۷۷ قانون تامین اجتماعی میزان مستمری بازنشستگی یک سی ام متوسط مزد یا حقوق ضرب در سنوات پرداخت بیمه به شرطی که از سی و پنج سی ام متوسط مزد یا حقوق تجاوز نکند تعریف شده است.
منظور از متوسط حقوق میانگین حقوقی است که بر مبنای آن در دوسال آخر بیمه واریز شده است.
نحوهی محاسبه حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی
با توجه به تعریف بالا برای محاسبه حقوق بازنشستگی باید از دو چیز اطلاع کامل داشته باشیم:
۱- میانگین حقوق دوسال آخر
۲- سنوات یا سابقه پرداخت بیمه
برای محاسبه میانگین حقوق دو سال آخر باید حقوق ۲۴ ماه آخر را باهم جمع کرده و تقسیم بر ۲۴ بکنیم.
سنوات خدمت، مجموع کل روزهایی هست که برای آن بیمه واریز شده است. نکته این است که در محاسبه سنوات و سابقه بیمه از روز به جای ماه و سال استفاده میشود و در نهایت تعداد روز بیمه به ماه و سال تبدیل میشوند.
با توجه به توضیحات فوق اگر کسی به یکی از اطلاعات ضروری محاسبه حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی دسترسی نداشته باشد نمیتواند حقوق بازنشستگی را محاسبه و اعلام نماید.
بنابراین اغلب سوالاتی که در سایت کارتابان در این خصوص پرسیده میشود قابل پاسخگویی به صورت رقم ریالی نیستند. ولی برخی مشاغل هستند که یا با حداقل حقوق قانون کار بیمه واریز میکنند و یا با ضریب جزئی بالاتر؛ در چنین مشاغلی معمولا حقوق بازنشستگی حداقل حقوق قانون کار خواهد بود.
فرمول محاسبه حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی
از متن ماده ۷۷ قانون کار فرمول محاسبه حقوق بازنشستگی به دست میآید:
منظور از مستمری بازنشستگی همان مبلغی هست که به صورت ماهیانه به بازنشستگان پرداخت میگردد. در اصطلاح عامیانه به مستمری بازنشستگی حقوق بازنشستگی گفته میشود.
نحوه دسترسی به اطلاعات سابقه بیمه و میانگین حقوق دو سال آخر
تنها مرجعی که اطلاعات سابقه بیمه پردازی را به صورت دقیق دارد سازمان تامین اجتماعی است. سوابق بیمه افراد از ابتدای شروع بیمه در پرونده بیمه هر فرد در شعبات تامین اجتماعی ثبت و ضبط میگردد و تا سالیان سال حفظ میشود. در سالهای قبل پروندهها به صورت کاغذی و فیزیکی بود و که هر فرد باید با مراجعه حضوری به شعبات تامین اجتماعی درخواست محاسبه سابقه بیمه و … را انجام میداد. با توجه به اینکه ممکن بود افراد در شعبات مختلف تامین اجتماعی بیمه پردازی داشته باشند لذا دسترسی به سابقه بیمه اغلب با سختی و مشکلاتی هم برای بیمه شدگان و هم برای سازمان تامین اجتماعی همراه بود.
در سالهای اخیر تمام پروندههای تامین اجتماعی الکترونیکی شده و به صورت متمرکز برای تامین اجتماعی و بیمه شدگان قابل دسترسی هستند.
در راستای خدمات الکترونیکی تامین اجتماعی امکان دسترسی مجازی به سوابق بیمه ای و نیز سایر خدمات تامین اجتماعی مانند درخواست دفترچه درمان درگاه خدمات الکترونیک تامین اجتماعی به آدرس زیر ایجاد شده است.
برای استفاده از خدمات اینترنتی و الکترونیکی تامین اجتماعی ابتدا باید از طریق کارگزاریهای تامین اجتماعی و یا شعبات تامین اجتماعی نام کاربری و رمز عبور دریافت کرده باشید.
برای آموزش نحوه ثبت نام و دریافت نام کاربری و ورود به سیستم خدمات الکترونیکی سازمان تامین اجتماعی ویدیوی زیر را مشاهده فرمایید.
طرز استفاده از درگاه خدمات الکترونیک تامین اجتماعی برای محاسبه مستمری
پس از مراجعه به درگاه خدمات الکترونیک تامین اجتماعی صفحه اصلی درگاه نمایش داده میشود. در این صفحه بر روی دکمه ورود کلیک نمایید.
سپس صفحه ورود به شکل زیر باز میشود که در کادر بالا کد ملی که همان نام کاربری شما است و در کادر پایین رمز عبور را وارد کرده و در نهایت دکمه ورود را کلیک نمایید تا وارد حساب کاربری خود شوید.
محاسبه حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی به صورت آنلاین
در صفحه اول حساب کاربری سه پنجره (منو) وجود دارد که یکی ویژه کارفرمایان و یکی ویژه بیمه شدگان و آخری ویژه بازنشستگان است.
در بحث محاسبه آنلاین حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی از پنجره بیمه شدگان گزینه بازنشستگی را کلیک کنید.
در مقابل گزینه بازنشستگی دو زیر پنجره با عناوین نحوه محاسبه مبلغ بازنشستگی و درخواست بازنشستگی باز میشود. در ادامه گزینه نحوهی محاسبه مبلغ بازنشستگی را کلیک نمایید تا به صفحه محاسبات آنلاین حقوق بازنشستگی هدایت شوید.
در صفحه محاسبات آنلاین بازنشستگی دوقسمت وجود دارد:
قسمت بالا محاسبات اتوماتیک و خودکار بازنشستگی است. در این قسمت ارقام از روی سابقه بیمه و حقوق مبنای واریز بیمه استخراج شده است و کاربر نمیتواند آنها را تغییر دهد.
چنانچه بیمه شده در ماه آخر خود باشد که بعد بلافاصله بازنشسته خواهد شد مبلغ نمایش داده شده در خانه آخر مبلغ استحقاقی مستمری وی خواهد بود.
چنانچه هنوز زمان و موعد بازنشستگی بیمه شده فرا نرسیده باشد این رقم بر اساس آخرین اطلاعات سابقه بیمه محاسبه و نمایش داده میشود.
قسمت پایین صفحه مربوط به محاسبه دستی حقوق بازنشستگی است. چنانچه فردی بخواهد به صورت دستی سنوات پرداخت بیمه و میانگین حقوق دو سال آخر را در حالتهای مختلف وارد نماید میتواند از این قسمت استفاده کند.
۳ مثال محاسبه حقوق بازنشستگی
برای درک بهتر مساله سه مثال با استفاده از سامانه محاسبه آنلاین حقوق بازنشستگی حل شده است.
مثال ۱: فرض کنیم میانگین حقوق بیمه شده مردی مبلغ ۲۵ میلیون ریال باشد. اگر این بیمه شده ۱۰ سال سابقه بیمه داشته باشد و دارای ۶۰ سال تمام سن باشد مستمری بازنشستگی وی چقدر خواهد شد.
حل: با توجه به اینکه در سن شصت سالگی تمام بیمه شده می تواند با سابقه ۱۰ الی ۲۰ سال به نسبت سابقه بیمه بازنشسته شود لذا با استفاده از محاسبات آنلاین مبلغ مستمری وی ۸.۳۳۳.۳۳۴ ریال خواهد شد.
| مدت سابقه پرداخت حق بیمه (سال) | میانگین دستمزد دو سال آخر(ریال) | مبلغ استحقاقی مستمری (ریال) |
| 10 | ۲۵،۰۰۰،۰۰۰ | ۸،۳۳۳،۳۳۴ |
مثال ۲: اگر بیمه شدهی مردی با میانگین حقوق ۲۵ میلیون ریال در پنجاه سال تمام دارای ۳۰ سال سابقه بیمه باشد، مستمری بازنشستگی وی چقدر خواهد بود.
حل: حد نصاب بازنشستگی عادی برای مردان در ۵۰ سال سن تمام رسیدن به ۳۰ سال تمام سابقه بیمه است. پس این بیمه شده میتواند بازنشسته شود.
با استفاده از محاسبات آنلاین مبلغ مستمری وی ۲۵.۰۰۰.۰۰۰ ریال خواهد شد.
| مدت سابقه پرداخت حق بیمه (سال) | میانگین دستمزد دو سال آخر(ریال) | مبلغ استحقاقی مستمری (ریال) |
| 30 | ۲۵،۰۰۰،۰۰۰ | ۲۵،۰۰۰،۰۰۰ |
مثال ۳: چنانچه یک نفر بیمه شده دارای ۳۵ سال سابقه واریز بیمه باشد و میانگین حقوق دو سال آخر وی ۲۵ میلیون ریال باشد مستمری بازنشستگی وی چقدر خواهد شد؟
حل: در صورتی که سابقه بیمه تامین اجتماعی ۳۵ سال تمام باشد بیمه شده بدون شرط سنی بازنشسته میشود.
با استفاده از محاسبات آنلاین حقوق بازنشستگی این بیمه شده مبلغ ۲۹.۱۶۶.۱۶۷ ریال خواهد بود.
| مدت سابقه پرداخت حق بیمه (سال) | میانگین دستمزد دو سال آخر(ریال) | مبلغ استحقاقی مستمری (ریال) |
| 35 | ۲۵،۰۰۰،۰۰۰ | ۲۹،۱۶۶،۶۶۷ |
مقایسه حقوق بازنشستگی تامین اجتماعی سه حالت مختلف
- میانگین حقوق دو سال آخر در هرسه مثال مشابه هم است.
- در مثال اول سابقه بیمه ۱۰ سال در مثال دوم سابقه بیمه ۲۰ سال و در مثال سوم سابقه بیمه ۳۵ سال است.
ملاحظه میشود که با یکسان بودن میانگین حقوق دو سال آخر هر چقدر سابقه واریز بیمه بیشتر باشد حقوق بازنشستگی بیمه شده بیشتر خواهد بود.
سوالات متداول محاسبه مستمری بازنشستگی
حقوق (مستمری) بازنشستگی چگونه محاسبه میشود؟
برای محاسبه مستمری بازنشستگی میانگین دو سال آخر حقوقی که بر مبنای آن حق بیمه واریز شده را در سنوات پرداخت بیمه (سال سابقه) ضرب میکنند.
آیا در محاسبه مستمری بازنشستگی ماه هم محاسبه میشود یا سال؟
در محاسبه مستمری حتی روز سابقه نیز محاسبه میشود.
حداقل سن و سابقه بازنشستگی تامین اجتماعی چقدر است؟
برای مردان حداقل سن ۵۰ و حداقل سابقه ۳۰ سال است. برای زنان ۴۵ سال سن با ۳۰ سال سابقه بیمه.
مثالهای محاسبه مستمری بازنشستگی
در این مقاله نحوهی محاسبه میانگین حقوق دو سال آخر به همراه محاسبه حقوق به صورت مثال آموزش داده شدهاند.
با سلام و احترام
۱_ پدرم با سن ۵۰ سال و با همسر و یک فرزند و پرداخت ۳۳ سال حق بیمه و میانگین ۲ سال آخر ۳۲۰۰ هزارتومان. با توجه به افزایش سال ۱۴۰۱ حقوق بازنشستگی حدودا چقدر میشود؟
۲_ اگر الان اقدام به بازنشستگی نماید آیا افزایش حقوق ۱۴۰۱ برایش اعمال میشود؟
۳_ بهترین زمان برای تقاضای بازنشستگی اول سال است یا وسط سال یا آخر سال ؟
ممنون
با توجه به افزایش حقوق سالانه چنانچه فردی در اوایل سال بازنشسته بشه تفاوت حقوق با کسی که اواخر سال بازنشسته بشه چطور یکسان سازی میشه ؟
چون میانگین دوسال آخر در اواخر سال بیشتر است.
سلام
خیر
کسی که در آخر سال گذشته بازنشسته شده موقع شروع سال جدید درصد افزایش تصویب شده تعلق می گیرد ولی کسی که در اول سال جدید بازنشسته شده میانگین وی با کسی که در آخر سال قبل بازنشسته شده تقریبا یکسان خواهد بود ولی درصد افزایش حقوق سال جدید به وی تعلق نمی گیرد.
در مقایسه اینکه بازنشستگی آخر سال بهتر است یا ابتدای سال بعد، با توجه به توضیحات داده شده بازنشستگی آخر سال بهتر است.
بادرود
پایان بهمن ماه اخرین لیست بیمه من رد می شودودرخواست بازنشستگی کرده ام اما باتوجه به پرداخت ۴درصد مشاغل یخت وزیان اوردرشهردیگرونامه نگاریها ممکن است نامه ترک کارمن راسال اینده سال اینده به من بدهنداماترک کارمن درسال جا ری است ایاافزایش سال بعد وحقوق بازنشستگی اسفند به من پرداخت می شود؟
باسلام
پدر من ۲۴سال بیمه تامین اجتماعی دارن و الان ۵۹سال سن دارن که انشالله سال بعد قرار بازنشسته بشن گارگری ساختمونی هستن درآمد ثابت ندارن اما ۲۳۵هزار تومن بیمه هر ماه میریزن حقوق روزانه ای که کار بکنن ۲۰۰هزار تومن هست چجوری محاسبه میشه لطفا راهنمایی کنید
سلام
مستمری کارگران ساختمانی با این سابقه حداقل حقوق بازنشستگان خواهد بود و مستمری ۳۰ روزه پرداخت خواهد شد.
بنده اواخر ساله ۴۰۰ با ۲۴ سال سابقه و ۶۰ سال سن باز نشسته شدم نسبت به امار پیش رو میبایست ۸۸۸ خورده ای حقوق بگیرم ولی نسبت به بالا رفتن حقوقها زیر ۷تومن میگیرم ایا این روش پرداخت درست است ،؟
با سلام من درپایان سال ۹۹بازنشست شدم. درسامانه الکترونیکی تامین اجتماعی. حقوق بازنشستگی ام ۱۰میلیون. تومان بود اما حکمی که تامین اجتماعی برای من زده ۹/۵ میلیون تومان است. چند بار هم مراجعه کردم جواب. درستی نداده اند لطفا راهنمایی بفرمایید. باتشکر
سلام ممنون از راهنماییتون فقط میشه بگین حداقل حقوق بازنشستگی چقدر اعلام شده واینکه عدد بگین در چه حدودی میشه .ممنونذمیشم
سلام
حقوق بازنشستگان تامین اجتماعی سال ۱۴۰۱ هنوز اعلام نشده است.
سلام خسته نباشید
من ۱۸ سال سابقه دارم که بخاطر سختی کارم انشااله ۲ سال دیگه بازنشسته میشم .چون شغل دوم دارم میخوام خودم رو در بیمه مشاغل آزاد بیمه کنم . میخاستم بپرسم که ۲ سال دیگه موقع بازنشستگی ، بیمه ایی که برای شغل دومم تحت عنوان بیمه مشاغل آزاد ریخته ام ، با بیمه شغل اولم (تامین اجتماعی) با هم جمع و محاسبه میشن برای بازنشستگی ؟
سوال : آیا اگر مبلغی که برای شغل دومم واریز میکنم برابر با حق بیمه شغل اولم باشه ، بیمه در موقع بازنشستگی ایراد نمیگیره ؟
سوال : چه میزانی برای شغل دومم واریز کنم که بیمه ایراد نگیره و حقوقم در بازنشستگی نسبتا خوب بشه ؟
سوال : اگر بیمه در موقع محاسبه حقوق بازنشستگی ایراد بگیره و مجموع سه یا پنج سال آخر رو محاسبه کنه ، آیا به ضرر من میشه ؟ در ۱۸ سال گذشته یکسره حق بیمه رو برای شغل اول واریز ، و از سال ۱۸ تا ۲۰ که بازنشسته بشم شغل دوم داشتم و حق بیمه رو واریز کردم . ممنون میشم اگه کارشناس محترم جواب بدن و راهنمایی کنن . با تشکر ، خسته نباشید
با سلام
در بیمه مشاغل آزاد تا۲۶ درصد حقوق سقف سازمان را میتوانید بیمه پردازی کنید
باتوجه به اینکه تنها ۲سال پرداخت بیمه شما از دو کارگاه صورت میپذیرد تاثیر زیادی در حقوق بازنشستگی نخواهد داشت
سلام تو شرکت اصلی ۱۴.۵۵سال سابقه دارم تو شرکت دوم ۵.۲۸سال سابقه دارم میانگین دستمزد شرکت اول ۳۲۰۰۰۰۰۰ریال منتها با۱۴.۵۵سال و میانگین شرکت دوم ۲۲۰۰۰۰۰۰ریال با سابقه ۵.۲۸سال کلاسایت ESERVISبرام ۳۷۵۰۰۰۰۰ریال میانگین دستمزد زده آیا این محاسبه درست هست ممنون میشم کمکم کنید/لطف کنیدپاسخ دهید
سلام
کادر میانگین حقوق دو سال آخر رو چی باید وارد کنیم همون حق بیمه می شود؟
آیا این فرمول برای بیمه اختیاری هم جواب می دهد؟
سلام
در قسمتی از سامانه میانگین رو هم نشون میده. یعنی جمع مبلغ حقوق دو سال آخر تقسیم بر ۲۴.
بله
تاریخ ۱۴۰۰/۴/۳ ۶۰ ساله میشوم کارفرما هستم و تا تاریخ فوق ۲۰ واریزی داشته و ۸ سال هم قراره جهاد واریز کنه و ۲سال هم فرمانداری حقوقم چقدر خواهد شد؟ اصلاح تاریخ
سلام
حقوق و مستمری بازنشستگی بر اساس میانگین مزد دو سال آخر محاسبه میشود که فقط از سابقه واریز بیمه شما قابل محاسبه است.
در سامانه اینترنتی تامین اجتماعی وارد شده و از منوی بیمه شده و بازنشستگی می توانید میانگین دستمزد دو سال آخر و مستمری بازنشستگی خود را مشاهده کنید.
۴۶سال دارم با ۲۰ سال سابقه بیمه اگر ۵سال دیگه بخوام بازنشست بشم باتوجه به اینکه ۵۱سال دارم اون موقع آیا۲۵روز حقوق تعلق میگیره
قانونی که کارفرما ۵سال اخر رو با پرداخت ۵۰درصد حق بیمه بخره وجود داره ؟
سوال بعدی اینکه امکان داره دو سال آخر روحداکثر رد کرد یا اینکه ممکنه تامین اجتماعی قبول نکنه
سلام
۱-خیر
۲-احتمال اینکه میانگین ۵ ساله حساب بشه وجود دارد.
مشاهده پاسخ->>
سلام،
براساس فرمول ارائه شده توسط شما برای محاسبه دریافت مستمری بگیران سازمان تامین اجتماعی محاسبه کردم و به یک عدد ۲۰.۰۰۰۰۰۰ریال ، رسیدم ، آیا این حقوقی هست که دریافت خواهم کرد یا خیر بر اساس تورم در جامعه و حداقل پرداختی که در دولت و مجلس به تصویب میرسد ، پرداخت صورت خواهد گرفت.
سلام تو شرکت اصلی ۱۴.۵۵سال سابقه دارم تو شرکت دوم ۵.۲۸سال سابقه دارم میانگین دستمزد شرکت اول ۳۲۰۰۰۰۰۰ریال منتها با۱۴.۵۵سال و میانگین شرکت دوم ۲۲۰۰۰۰۰۰ریال با سابقه ۵.۲۸سال کلاسایت ESERVISبرام ۳۷۵۰۰۰۰۰ریال میانگین دستمزد زده آیا این محاسبه درست هست ممنون میشم کمکم کنید/
مشاهده پاسخ->>